證監(jiān)會(huì)的誠(chéng)信建設(shè)源于資本市場(chǎng)之急需,開(kāi)端于國(guó)務(wù)院及其他部委之前列,今年又進(jìn)行了多方面修訂,吸納至今最新的制度成果,并進(jìn)行創(chuàng)新,其誠(chéng)信規(guī)章從《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》),升格到《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》),雖僅兩字之差,但實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。

　　記者從證監(jiān)會(huì)獲悉,今年以來(lái),證監(jiān)會(huì)已分兩批對(duì)77名失信者進(jìn)行聯(lián)合懲戒,并公示于大眾。

時(shí)代變遷須全方位修法

　　證監(jiān)會(huì)于2012年頒布并實(shí)施資本市場(chǎng)首部誠(chéng)信規(guī)章——《暫行辦法》,較早將誠(chéng)信這一道德范疇上升到法制層面進(jìn)行規(guī)范,是其最大亮點(diǎn)。通過(guò)對(duì)誠(chéng)信信息的界定與歸集,誠(chéng)信信息的公開(kāi)與查詢,失信約束和守信激勵(lì)等一系列具體制度機(jī)制,強(qiáng)化了對(duì)市場(chǎng)主體及其行為的誠(chéng)信約束,提升了全行業(yè)誠(chéng)信意識(shí)。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人接受記者采訪時(shí)稱,《暫行辦法》施行至今,社會(huì)大環(huán)境對(duì)于誠(chéng)信的重要性有了更為深刻的認(rèn)識(shí),一些新的制度也相繼出現(xiàn)。　

　　國(guó)務(wù)院繼連續(xù)出臺(tái)《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014-2020年)》《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人誠(chéng)信體系建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》等6個(gè)誠(chéng)信建設(shè)方面的專門(mén)文件,其他領(lǐng)域政策文件也就誠(chéng)信監(jiān)管制度機(jī)制創(chuàng)新作出部署,明確要求建立一系列新的誠(chéng)信建設(shè)監(jiān)管制度,包括行政許可申請(qǐng)人誠(chéng)信承諾制度、誠(chéng)信報(bào)告制度、誠(chéng)信會(huì)員制度、市場(chǎng)主體誠(chéng)信或者信用分類管理、嚴(yán)重失信“黑名單”公開(kāi)曝光、對(duì)誠(chéng)信者予以激勵(lì)的“綠色通道”制度、限制金融機(jī)構(gòu)向失信主體提供金融服務(wù)、在市場(chǎng)準(zhǔn)入等方面對(duì)失信者進(jìn)行懲戒以及實(shí)現(xiàn)信息共享、失信聯(lián)合懲戒、守信聯(lián)合激勵(lì)等。

　　這位負(fù)責(zé)人告訴記者,隨著資本市場(chǎng)自身發(fā)生巨大變化,創(chuàng)業(yè)板不斷擴(kuò)大,新三板、私募基金市場(chǎng)快速發(fā)展,區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)已納入規(guī)范發(fā)展軌道,資產(chǎn)支持證券、債券以及期貨等領(lǐng)域也有新發(fā)展,這些領(lǐng)域都要納入市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)框架。同時(shí),亟待進(jìn)一步創(chuàng)新誠(chéng)信監(jiān)管制度機(jī)制,以適應(yīng)市場(chǎng)的新業(yè)態(tài)、新模式、新方式日新月異并相互交織,市場(chǎng)運(yùn)行日益復(fù)雜的局面。這些制度層面以及現(xiàn)實(shí)中出現(xiàn)的新問(wèn)題,迫使證監(jiān)會(huì)對(duì)《暫行辦法》進(jìn)行大修。

實(shí)施違法失信信息公示

　　單從結(jié)構(gòu)上看,新規(guī)對(duì)原規(guī)的43條修改了24條,增加11條,刪除4條。但更重要的則是從多方面進(jìn)行了大幅度修改。

　　這名負(fù)責(zé)人解釋說(shuō),新規(guī)章擴(kuò)充了誠(chéng)信信息覆蓋的主體范圍。將投資者納入誠(chéng)信信息主體范圍,新增新三板掛牌公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌企業(yè)及運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)、為證券期貨業(yè)務(wù)提供存管和托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行等。

　　新規(guī)章還擴(kuò)充誠(chéng)信信息的內(nèi)容覆蓋面。將統(tǒng)一社會(huì)信用代碼作為法人或其他組織等主體,將證券期貨行業(yè)組織對(duì)相關(guān)行業(yè)和市場(chǎng)主體的誠(chéng)信評(píng)估結(jié)果納入誠(chéng)信信息歸集范圍,將拒不執(zhí)行生效行政處罰及監(jiān)督管理措施、拒不配合監(jiān)督檢查或調(diào)查被有關(guān)機(jī)關(guān)處罰處理、以不正當(dāng)手段干擾監(jiān)管執(zhí)法工作等違約失信信息等納入歸集范圍。

　　根據(jù)證券市場(chǎng)特點(diǎn),建立市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)的誠(chéng)信承諾制度,探索建立發(fā)行人、上市公司、新三板掛牌公司等主要市場(chǎng)主體誠(chéng)信積制度。根據(jù)積分,對(duì)市場(chǎng)主體實(shí)施誠(chéng)信分類監(jiān)督管理。建立行政許可“綠色通道”制度,對(duì)沒(méi)有刑事犯罪記錄的,以及近三年來(lái)未被有關(guān)部門(mén)行政處罰等誠(chéng)信狀況較好的,行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)人實(shí)行優(yōu)先審查制度。

　　同時(shí),新規(guī)章還強(qiáng)化事后監(jiān)管環(huán)節(jié)的誠(chéng)信約束要求,明確將將查閱誠(chéng)信檔案作為作出行政處罰、實(shí)施市場(chǎng)禁入、采取監(jiān)督管理措施以及開(kāi)展監(jiān)督檢查等日常監(jiān)管工作的必要環(huán)節(jié)。建立重大違法失信信息公示制度等。

數(shù)據(jù)庫(kù)助力大數(shù)據(jù)執(zhí)法

　　自《暫行辦法》施行以來(lái),證監(jiān)會(huì)就在其官網(wǎng)上對(duì)失信主體及行為進(jìn)行公示,相關(guān)主體可據(jù)此進(jìn)行查詢。數(shù)據(jù)庫(kù)全面記錄各類失信主體及其失信行為。

　　據(jù)悉,2017年,存在違法失信記錄的機(jī)構(gòu)共1072家。其中,上市公司相關(guān)責(zé)任主體355家、非上市公眾公司相關(guān)責(zé)任主體117家、公司債券發(fā)行人57家、證券公司75家、基金管理公司27家、期貨公司52家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)46家、基金銷售機(jī)構(gòu)37家、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)2家,會(huì)計(jì)師事務(wù)所22家、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)16家、律師事務(wù)所14家、私募基金管理人174家、機(jī)構(gòu)投資者61家、其他違法失信機(jī)構(gòu)17家。

　　存在違法失信記錄的個(gè)人共1716人。其中,上市公司相關(guān)人員927人、非上市公眾公司相關(guān)人員77人、公司債券發(fā)行人相關(guān)人員24人,證券公司從業(yè)人員109人、基金管理公司從業(yè)人員60人、期貨公司從業(yè)人員54人、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員1人、會(huì)計(jì)師事務(wù)所從業(yè)人員106人、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員37人、律師事務(wù)所從業(yè)人員18人、私募基金管理人從業(yè)人員29人、個(gè)人投資者245人、其他人員29人。

　　從違法失信行為情況看,市場(chǎng)違法失信行為中信息披露違法失信行為仍然高居首位,占比47.4%。其次為內(nèi)控管理違法失信行為、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)違法失認(rèn)、市場(chǎng)交易違法失認(rèn)行為等。

　　這位負(fù)責(zé)人分析說(shuō),正是基于誠(chéng)信數(shù)據(jù)庫(kù),證監(jiān)會(huì)運(yùn)用大數(shù)據(jù)執(zhí)法,對(duì)屢查屢犯者進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

　　證監(jiān)會(huì)于6月部署專項(xiàng)行動(dòng),鎖定了18起屢查屢犯的“老面孔”。這些違法主體的行為表現(xiàn)是:利用他人賬戶,通過(guò)“馬甲”掩護(hù),隱蔽變換違法身份；通過(guò)虛構(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、拉長(zhǎng)操作鏈條、銷毀藏匿交易痕跡等多種方式,升級(jí)違法手段,掩飾相關(guān)違法活動(dòng)；涉案金額巨大,行為手法惡劣,嚴(yán)重影響市場(chǎng)穩(wěn)定。有的操縱市場(chǎng)案件累計(jì)交易金額超過(guò)100億元,獲利金額達(dá)7000萬(wàn)元。

聯(lián)合懲戒取得良好效果

6月下旬,當(dāng)事人楊某某主動(dòng)聯(lián)系派出機(jī)構(gòu),繳納拖欠一年多的罰款。這是證監(jiān)會(huì)今年將失信者實(shí)施聯(lián)合懲戒后發(fā)生案例。

　　聯(lián)合懲戒基于誠(chéng)信規(guī)章的基本原則,根據(jù)《關(guān)于在一定期限內(nèi)適當(dāng)限制特定嚴(yán)重失信人乘坐火車　推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)的意見(jiàn)》《關(guān)于在一定期限內(nèi)適當(dāng)限制特定嚴(yán)重失信人乘坐民用航空器　推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)的意見(jiàn)》以及《關(guān)于在一定期限內(nèi)適當(dāng)限制特定嚴(yán)重失信人乘坐火車和民用航空器實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定,通過(guò)“信用中國(guó)”網(wǎng)站公示失信者名單。

　　證監(jiān)會(huì)今年分兩批公示資本市場(chǎng)失信者名單,第一批31人,其中5人被列入“不履行公開(kāi)承諾主體”,26人被列入“不繳納罰沒(méi)款當(dāng)事人”。第二批46人,共77人。

　　在楊某某繳納拖欠的罰款后,證監(jiān)會(huì)依規(guī)將其從聯(lián)合懲戒名單中移除。在邢某、錢(qián)某某、楊某某等人主動(dòng)繳納全部罰款后,證監(jiān)會(huì)依規(guī)不再將其列入擬公布名單。“兩限”工作的聯(lián)合懲戒效果初步顯現(xiàn)。

　　證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人稱,根據(jù)相關(guān)規(guī)定,當(dāng)事人在收到行政處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi),未繳納完畢罰沒(méi)款,將被列入資本市場(chǎng)失信者名單。對(duì)在法定期限內(nèi)不繳納罰沒(méi)款的,證監(jiān)會(huì)將依據(jù)行政強(qiáng)制法向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,并由法院將其納入“失信被執(zhí)行人名單”,直至罰沒(méi)款繳納義務(wù)履行完畢。

　　該負(fù)責(zé)人說(shuō),證監(jiān)會(huì)對(duì)失信者實(shí)施聯(lián)合懲戒,就是希望通過(guò)鐵路和民航部門(mén)對(duì)失信者的約束,構(gòu)建“一處失信,處處受限”的信用懲戒大格局,使得資本市場(chǎng)失信者無(wú)處遁形。

誠(chéng)信社會(huì)建設(shè)需要制度先行

　　誠(chéng)信,是每個(gè)人應(yīng)遵守的日常行為規(guī)范,是每個(gè)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的基本規(guī)則,也是全社會(huì)每個(gè)行業(yè)都應(yīng)履行的基本準(zhǔn)則。但誠(chéng)信社會(huì)的形成,僅通過(guò)簡(jiǎn)單的道德說(shuō)教進(jìn)行約束顯然是難以達(dá)成的。證券交易以誠(chéng)信為基礎(chǔ),證監(jiān)會(huì)制(修)訂的證券期貨誠(chéng)信管理辦法,以此為據(jù)進(jìn)行大數(shù)據(jù)執(zhí)法,取得良好效果,為各行各業(yè)提供了樣本。