將信用監(jiān)管嵌入到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)各個(gè)環(huán)節(jié)

——寫(xiě)在《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布之際

自2014年《社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要(2014—2020年)》發(fā)布至今，在黨中央、國(guó)務(wù)院的高度重視下，以國(guó)家發(fā)改委、人民銀行牽頭的社會(huì)信用體系部際聯(lián)席會(huì)議強(qiáng)力推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，在探索中學(xué)習(xí)、在學(xué)習(xí)中創(chuàng)新、在創(chuàng)新中前行，始終圍繞著一個(gè)主題就是要以信用建設(shè)，持續(xù)深化“放管服”改革，提升我國(guó)社會(huì)治理水平和治理能力現(xiàn)代化，優(yōu)化我國(guó)營(yíng)商環(huán)境。

進(jìn)入新時(shí)代，我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，新經(jīng)濟(jì)、新業(yè)態(tài)、新模式不斷涌現(xiàn)，給傳統(tǒng)監(jiān)管帶來(lái)了新情況新挑戰(zhàn)。如何應(yīng)對(duì)？

今天，《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè) 構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》）發(fā)布。這是我國(guó)國(guó)家層面第一個(gè)關(guān)于全面推廣信用監(jiān)管的重要政策性文件，明確22條具體措施，為提升監(jiān)管效能、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、降低監(jiān)管成本提供了切實(shí)可行的路徑和方法。

創(chuàng)新理念

探索全鏈條式監(jiān)管模式

不久前，山東淄博市出臺(tái)工業(yè)項(xiàng)目“1+N”審批模式：如果企業(yè)信用等級(jí)良好，拿地即可開(kāi)工建設(shè)，其他手續(xù)在工程竣工驗(yàn)收前辦理完成即可。

淄博航遠(yuǎn)醫(yī)療孵化器有限公司綜合辦公室主任徐文哲對(duì)此項(xiàng)措施感觸頗深。“從立項(xiàng)到各種審批所有環(huán)節(jié)下來(lái)至少半年，多則一年。現(xiàn)在是承諾即開(kāi)工，我們邊建設(shè)邊辦手續(xù)，建設(shè)周期就能縮短半年到一年，帶來(lái)的效益非常巨大。”

事前承諾讓項(xiàng)目開(kāi)工時(shí)間大大縮短，隨之而來(lái)信用監(jiān)管將貫穿于項(xiàng)目全過(guò)程。淄博市行政審批局副局長(zhǎng)楊祥春說(shuō)，“審批機(jī)關(guān)將與發(fā)改委誠(chéng)信體系數(shù)據(jù)共享，誠(chéng)信將成為行政審批的重要參考指標(biāo)。我們和發(fā)改委信用體系掛鉤，先看你信用情況怎么樣，等級(jí)比較低，我們就不能給你辦理，如果你失信了，我們就把你放到黑名單里面，對(duì)于項(xiàng)目單位也是制約。”

“以信用為核心的新型監(jiān)管機(jī)制特點(diǎn)是加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，是以信用為基礎(chǔ)的有限監(jiān)管，是以區(qū)別不同主體信用狀況的分類(lèi)監(jiān)管，是瞄準(zhǔn)違法失信風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)監(jiān)管，同時(shí)也是多部門(mén)配合聯(lián)動(dòng)的協(xié)同監(jiān)管，還是社會(huì)力量共同參與的綜合監(jiān)管。” 對(duì)于信用監(jiān)管，國(guó)家發(fā)改委連維良副主任曾這樣概括。

翻閱《指導(dǎo)意見(jiàn)》可以發(fā)現(xiàn)，圍繞事前、事中、事后，該文件提出了13條具體舉措，包括建立健全信用承諾制度、探索開(kāi)展經(jīng)營(yíng)者準(zhǔn)入前誠(chéng)信教育、積極拓展信用報(bào)告應(yīng)用、大力推進(jìn)信用分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管等。

記者在梳理中發(fā)現(xiàn)，各部門(mén)各地方在建立以信用為核心的信息監(jiān)管機(jī)制的過(guò)程中，探索出了一套實(shí)施事前告知承諾或信用核查、事中評(píng)估分類(lèi)、事后聯(lián)動(dòng)獎(jiǎng)懲全過(guò)程進(jìn)行信用管理的監(jiān)管模式，并且已在項(xiàng)目審批、資金申請(qǐng)、招投標(biāo)、市場(chǎng)監(jiān)管等多個(gè)領(lǐng)域有效運(yùn)行。比如江蘇蘇州，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)將行政審批與信用承諾相結(jié)合，在食品藥品行政審批方面將事中事后監(jiān)管與信用分類(lèi)分級(jí)監(jiān)管相結(jié)合，目前已對(duì)全市68,532家餐飲單位實(shí)施了餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督量化分級(jí)管理，評(píng)出優(yōu)秀等級(jí)單位8千余家，良好等級(jí)單位4.3萬(wàn)家，一般等級(jí)單位1.6萬(wàn)家。

國(guó)家發(fā)改委副秘書(shū)長(zhǎng)周曉飛4月9日在國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，信用監(jiān)管是提升社會(huì)監(jiān)管能力和水平，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)秩序，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，推動(dòng)政府治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要手段。開(kāi)展社會(huì)信用體系建設(shè)，就是要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管理念、監(jiān)管制度和監(jiān)管方式，將信用監(jiān)管的手段嵌入到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的各個(gè)環(huán)節(jié)中去。

共建共享

夯實(shí)信用監(jiān)管數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

今年1月4日上午，天津市靜海區(qū)某家政服務(wù)有限公司法定代表人郝先生敲響了靜海區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局信用監(jiān)管科的門(mén)。幾天前，他到平安銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)得知，因該公司在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)上處于失信狀態(tài)，企業(yè)銀行對(duì)公賬戶(hù)被凍結(jié)，給公司的正常經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重影響。

在上述案例中，這家家政服務(wù)有限公司因?yàn)樘幱谑艩顟B(tài)，被銀行凍結(jié)了資金，這是我國(guó)開(kāi)展社會(huì)信用體系建設(shè)背景下，通過(guò)政府和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)信息共享實(shí)現(xiàn)聯(lián)合懲戒的典型案例。

依托于信用信息共享，是有關(guān)部門(mén)在具體工作中開(kāi)展信用監(jiān)管的重要前提。《指導(dǎo)意見(jiàn)》明確要發(fā)揮全國(guó)信用信息共享平臺(tái)和國(guó)家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)歸集共享作用，推動(dòng)地方信用信息平臺(tái)、行業(yè)信用信息互聯(lián)互通，暢通政企數(shù)據(jù)流通機(jī)制，形成全面覆蓋各地區(qū)各部門(mén)、各類(lèi)市場(chǎng)主體的信用信息“一張網(wǎng)”。同時(shí)將市場(chǎng)主體基礎(chǔ)信息等與相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)系統(tǒng)按需共享，在信用監(jiān)管等過(guò)程中加以應(yīng)用，支持形成數(shù)據(jù)同步、措施統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)一致的信用監(jiān)管協(xié)同機(jī)制。

在《指導(dǎo)意見(jiàn)》下發(fā)之前，一場(chǎng)全國(guó)范圍的信用信息共建共享已然鋪開(kāi)，為信用監(jiān)管提供數(shù)據(jù)支撐。2015年年底，由國(guó)家發(fā)展改革委牽頭建設(shè)、國(guó)家信息中心承建的全國(guó)信用信息共享平臺(tái)初步建成并上線(xiàn)運(yùn)行。同年，依托于全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，信用信息的“一站式”查詢(xún)平臺(tái)即“信用中國(guó)”網(wǎng)站也正式上線(xiàn)運(yùn)行。

作為全國(guó)信用信息共享總樞紐，全國(guó)信用信息共享平臺(tái)目標(biāo)是能夠促進(jìn)各類(lèi)社會(huì)主體的信用狀況公開(kāi)透明、可查可核，實(shí)現(xiàn)多部門(mén)、跨地域、跨領(lǐng)域信息聯(lián)享、信用聯(lián)評(píng)、守信聯(lián)獎(jiǎng)、失信聯(lián)懲的共享機(jī)制，使守信者一路綠燈、失信者處處受限。

當(dāng)前，隨著我國(guó)信用信息共享質(zhì)量不斷提升，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、市場(chǎng)監(jiān)管、社會(huì)治理的基礎(chǔ)性和支撐性作用日益顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，截至6月底，全國(guó)信用信息共享平臺(tái)已連接44個(gè)部門(mén)和并與所有接入部門(mén)和地方平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了核心數(shù)據(jù)機(jī)制化共享，全國(guó)信用信息共享平臺(tái)累計(jì)歸集各類(lèi)信用信息368.83億條。“信用中國(guó)”網(wǎng)站公示行政許可和行政處罰等信用信息1.62億條，其中行政許可信息1.23億條，行政處罰信息3933萬(wàn)條。

中國(guó)人民大學(xué)信用管理學(xué)科帶頭人吳晶妹教授表示，信用監(jiān)管以信用信息的記錄和歸集共享為基礎(chǔ)，可以把事前審批、事中檢查、事后處罰等管理通過(guò)信息化和數(shù)據(jù)化方式，以固定的信用管理流程記錄下來(lái)，實(shí)現(xiàn)從對(duì)監(jiān)管對(duì)象具體行為的監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)υ撝黧w誠(chéng)信度、合規(guī)度、踐約度的綜合監(jiān)管。

制度支撐

不斷完善聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制

在福建廈門(mén)，2018年，福建省華菲皮革制品有限公司成為海關(guān)高級(jí)認(rèn)企業(yè)之后，在互認(rèn)國(guó)家的查驗(yàn)率下降了39.8%，通關(guān)時(shí)間也減少42%，大大降低了成本。2018年，該公司向歐盟出口總值共計(jì)20萬(wàn)人民幣，占公司出口總值比例1.97%。

在廣東惠州，2018年，某企業(yè)申報(bào)藍(lán)火計(jì)劃惠州產(chǎn)學(xué)研聯(lián)合創(chuàng)新資金，信心滿(mǎn)滿(mǎn)。但因其在代理政府采購(gòu)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)違規(guī)操作被計(jì)入信用記錄，最終被取消申報(bào)資格。

守信激勵(lì)和失信懲戒是社會(huì)信用體系建設(shè)的兩個(gè)關(guān)鍵舉措，二者相互支持、相互促進(jìn)。行業(yè)人士認(rèn)為，信用監(jiān)管是綜合監(jiān)管。“這里有兩層含義，一是部門(mén)之間要協(xié)同聯(lián)合；二是激勵(lì)和懲戒要‘兩手’聯(lián)動(dòng)。監(jiān)管不是目的是手段，目的是通過(guò)信用成本控制，倒逼主體加強(qiáng)信用管理，履行信用義務(wù)，進(jìn)而營(yíng)造遵守法律、遵守契約的環(huán)境，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信、公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，這是信用監(jiān)管的根本目的。”

記者從國(guó)家發(fā)改委獲悉，截至今年6月底，各部門(mén)共簽署51個(gè)聯(lián)合獎(jiǎng)懲合作備忘錄。其中，聯(lián)合懲戒備忘錄43個(gè)，聯(lián)合激勵(lì)備忘錄5個(gè)，既包括聯(lián)合激勵(lì)又包括聯(lián)合懲戒的備忘錄3個(gè)。

聯(lián)合懲戒機(jī)制效果逐漸顯現(xiàn)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在稅務(wù)領(lǐng)域，去年全國(guó)稅務(wù)機(jī)關(guān)共計(jì)公布“黑名單”案件9344件；在海關(guān)領(lǐng)域，截至去年底，海關(guān)對(duì)來(lái)自稅務(wù)、財(cái)政、環(huán)保等部門(mén)的19,180家失信企業(yè)實(shí)施了聯(lián)合懲戒措施，下調(diào)了188家企業(yè)的信用等級(jí)，限制了19,180家企業(yè)成為海關(guān)認(rèn)證企業(yè)，并通過(guò)系統(tǒng)對(duì)上述企業(yè)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)布控，加大查驗(yàn)力度；在金融領(lǐng)域，截至目前，國(guó)家發(fā)改委已累計(jì)發(fā)布15批涉金融領(lǐng)域黑名單，嚴(yán)重失信債務(wù)人名單、非法集資個(gè)人和其他嚴(yán)重違法名單累計(jì)達(dá)5千個(gè)。

值的注意的是，《指導(dǎo)意見(jiàn)》在建章立制方面強(qiáng)調(diào)，要推動(dòng)制定社會(huì)信用體系建設(shè)相關(guān)法律，加快研究出臺(tái)公共信用信息管理?xiàng)l例、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼管理辦法等法規(guī)。

“我國(guó)目前已經(jīng)初步構(gòu)建了一套制度體系。今后，要進(jìn)一步通過(guò)企業(yè)自治、行業(yè)自律、社會(huì)監(jiān)督、政府監(jiān)管等一系列機(jī)制，進(jìn)一步將其法制化，逐漸形成完善的聯(lián)合獎(jiǎng)懲全鏈條機(jī)制。其中，對(duì)違法失信者的信用修復(fù)機(jī)制，包括破產(chǎn)重整企業(yè)的信用修復(fù)、第三方信用修復(fù)機(jī)構(gòu)等問(wèn)題，也是信用制度建設(shè)的重要內(nèi)容。”國(guó)家發(fā)改委財(cái)金司副司長(zhǎng)張春表示。